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投資者熱線
匯金通投資者教育???15期)——手續(xù)費糾紛
2023-02-01

導(dǎo)讀:為持續(xù)做好投資者教育保護工作,匯金通將定期發(fā)布投資者教育專刊,幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險底線,普及證券市場法律知識,以提升投資者的守法意識和風(fēng)險防范意識,理性參與投資。

手續(xù)費糾紛

一、案件還原

秦某反映,其是某期貨公司的客戶。近期在其他期貨公司交易,經(jīng)對比發(fā)現(xiàn)某期貨公司手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)要高很多,其向公司反映,客戶經(jīng)理表示也能調(diào)到那么低,秦某因此認(rèn)為此前被欺騙了。另外,秦某發(fā)現(xiàn)在一定時間內(nèi)鎳的手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)常變化,在其他期貨公司沒遇到這種情況。因此申請調(diào)解,要求公司退回多收取的手續(xù)費并給予合理解釋。

調(diào)解員首先向期貨公司詳細(xì)了解秦某的交易情況。期貨公司反饋秦某開戶至今曾多次向公司申請下調(diào)手續(xù)費,最近一次的下調(diào)時間是2020年10月10日。后續(xù)秦某未就手續(xù)費提出調(diào)整申請,即秦某對于公司手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)是認(rèn)可的。另外,對于秦某提及鎳手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)在一定時間內(nèi)有所變化,主要是上海期貨交易所對同一品種不同合約的手續(xù)費定價不盡相同,如近月合約和遠(yuǎn)月合約、活躍合約和非活躍合約,其中個別會有平今優(yōu)惠。期貨經(jīng)紀(jì)合同第七十三條規(guī)定:“當(dāng)交易所頒布的手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整時,甲方有權(quán)對甲乙雙方約定的手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)進行相應(yīng)調(diào)整”。由此可見,期貨公司依據(jù)交易所的通知對秦某鎳手續(xù)費進行調(diào)整是符合上述合同約定,并非秦某認(rèn)為的期貨公司擅自調(diào)整鎳品種相關(guān)合約手續(xù)費。

向期貨公司了解相關(guān)情況后,調(diào)解員也多次與秦某溝通。秦某表示最近一次申請下調(diào)的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)與期貨公司實際收取的有出入。就此,調(diào)解員讓期貨公司提供秦某的手續(xù)費調(diào)整申請表,發(fā)現(xiàn)申請表上均無秦某簽字,且期貨公司也未能提供客戶經(jīng)理和秦某協(xié)商手續(xù)費的電話錄音。

在認(rèn)定基本事實以后,調(diào)解員明確指出雙方存在的問題,并做好解說工作。一方面期貨公司在手續(xù)費調(diào)整環(huán)節(jié)上存在缺失,并未做好留痕工作。另一方面秦某自身對于期貨手續(xù)費收取的相關(guān)問題不了解,不清楚鎳的不同合約手續(xù)費是不同的,同時其反映的與客戶經(jīng)理口頭約定的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)已無從考證,且其后續(xù)還繼續(xù)交易并未提出異議,則可視為接受了期貨公司執(zhí)行的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)。

最后,經(jīng)調(diào)解員的耐心調(diào)解,雙方都認(rèn)識到自身問題,期貨公司愿意從維護客戶關(guān)系的角度,重新將秦某的手續(xù)費下調(diào),秦某也同意公司的處理方案,最終該糾紛得以妥善解決。

二、風(fēng)險警示

投資者在交易過程中,應(yīng)隨時關(guān)注行業(yè)手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)的變動情況。當(dāng)發(fā)現(xiàn)行業(yè)手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)呈下降趨勢時,可以主動與期貨公司溝通協(xié)商,調(diào)整手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn),并以書面形式簽字確認(rèn)調(diào)整后的標(biāo)準(zhǔn)。若發(fā)現(xiàn)實際收取水平與此前約定的標(biāo)準(zhǔn)不一致,就應(yīng)及時向期貨公司反映。就期貨公司而言,對于手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整,應(yīng)盡可能通過書面簽字或錄音電話等方式進行有效確認(rèn),做好相關(guān)留痕工作,以便日后就手續(xù)費問題產(chǎn)生爭議,期貨公司可以之作為證據(jù)證明。此外,期貨公司在投訴處理的過程中,除了認(rèn)真核實投資者所反映的事項是否屬實,妥善解決投資者合理訴求外,還應(yīng)充分利用這個機會,向投資者普及期貨基礎(chǔ)知識,做好投教工作。

(案例來源:中國證券監(jiān)督管理委員會)